BNYメロン、2024年第4四半期の業績発表
$BK 決算概要
BNYメロンは2024年第4四半期において、戦略的イニシアチブと運営効率の効果を示す強力な業績を報告しました。1株当たり利益（EPS）は1.54ドル、調整後EPSは1.72ドルに達し、前年同期比で633%の驚異的な増加を記録しました。純利益は43億ドルに達し、年間収益は186億ドルに達しました。これにより、四半期収益は前年同期比で11%増の48億ドルとなりました。
指標・数値
| 名称 | 数値 | 分析 |
|---|---|---|
| EPS | 1.54ドル | 前年同期比で633%増加し、調整後EPSは1.72ドルに達しました。 |
| 純利益 | 43億ドル | 記録的な純利益で、年間収益は186億ドルに達しました。 |
| 四半期収益 | 48億ドル | 前年同期比で11%増加しました。 |
| 手数料収入 | 35億ドル | 前年同期比で9%増加し、特に外国為替サービスでの収益が25%増加しました。 |
| 純金利収入 | 12億ドル | 前年同期比で8%増加し、投資証券ポートフォリオからの高利回りが寄与しました。 |
収益の飛躍的成長
2024年第4四半期におけるニューヨーク・メロン銀行（BNY）の収益は、戦略的な取り組みと運営効率の向上により、著しい成長を遂げました。1株当たり利益（EPS）は1.54ドルに達し、調整後EPSは1.72ドルと前年同期比で633%の増加を記録しました。この驚異的な利益成長は、純利益が43億ドルに達したことに支えられ、年間収益総額は186億ドルに達しました。四半期収益は前年同期比で11%増の48億ドルとなり、特に手数料収入と純利息収入の増加が顕著でした。手数料収入は9%増の35億ドルに達し、外国為替サービスの活発な取引活動がその一因となっています。
費用管理の成功
ニューヨーク・メロン銀行（BNY）は、2024年第4四半期において非利息費用を16%削減し、34億ドルに抑えることに成功しました。この削減は、効率化によるコスト削減、退職金費用の減少、FDIC特別評価に関連する調整の影響によるものです。ただし、特筆すべき項目を除くと、非利息費用は2%増加しており、これは収益関連の費用や従業員の昇給によるものです。また、商業用不動産への露出に関連する引当金の増加により、2000万ドルの信用損失引当金が計上されました。これは、商業用不動産市場の不確実性に対する慎重なアプローチを示しています。
資本配分と株主還元
ニューヨーク・メロン銀行（BNY）は、2024年を通じて株主に44億ドルを還元し、そのうち第4四半期には11億ドルを還元しました。この還元には、3億4900万ドルの配当金と7億5000万ドルの自社株買いが含まれ、年間の総配当性向は102%に達しました。この高い配当性向は、BNYが株主に価値を還元することに強くコミットしていることを示しています。さらに、BNYの強固な資本と流動性の指標は、Tier 1レバレッジ比率が5.7%、普通株式Tier 1（CET1）比率が11.2%であることからも明らかであり、経済的な不確実性に対するバッファーを提供し、規制要件を満たしています。
戦略的イニシアチブの進展
ニューヨーク・メロン銀行（BNY）のCEOであるロビン・ヴィンス氏は、2025年に向けた成長を持続するための運営改善と戦略的イニシアチブの実施を強調しました。これには、顧客関係とサービス提供を強化するための新しい商業カバレッジモデルの導入、顧客ニーズに合わせた革新的な製品とソリューションの開発、数年ぶりの初の買収の完了が含まれます。この買収は、BNYの市場地位を強化することが期待されており、特に資産サービス分野での能力を向上させると見込まれています。また、BNYは企業文化の向上と優秀な人材の確保に注力しており、長期的な成功には熟練した意欲的なチームが不可欠であると認識しています。
合弁事業の成果
ニューヨーク・メロン銀行（BNY）は、カナダ帝国商業銀行との合弁事業であるCIBCメロン・グローバル証券サービス会社を通じて、2024年12月31日時点で1.8兆ドルの管理資産を保有しています。これは前年の1.7兆ドルからのわずかな増加を示しており、このセグメントの安定性と成長を示しています。この合弁事業の成果は、BNYがパートナーシップを活用してサービス提供を強化し、市場の拡大を図る能力を示しています。特に、資産サービス部門では、純利息収入、外国為替収入、顧客活動の増加により、前年同期比での増加が見られました。
BNYメロンの未来への展望
BNYメロンの2024年第4四半期の業績は、同社の戦略的イニシアチブと運営効率の効果を如実に示しています。収益の飛躍的な成長は、手数料収入と純金利収入の増加によるものであり、特に外国為替サービスの活発な取引活動が大きく寄与しました。また、費用管理の成功により、非金利費用が16%削減され、利益率の向上に貢献しました。資本配分においても、株主への還元を重視し、年間で44億ドルを株主に返還しました。これには、配当金と自社株買いが含まれ、総配当性向は102%に達しました。さらに、戦略的イニシアチブの進展として、新たな商業カバレッジモデルの導入や革新的な製品開発、数年ぶりの企業買収が挙げられます。これらの取り組みは、BNYメロンの市場地位を強化し、将来の成長を支える基盤となるでしょう。合弁事業においても、CIBCメロンの資産管理が安定した成長を示し、BNYメロンのサービス提供能力を拡大しています。総じて、BNYメロンは2025年に向けて、さらなる成長と競争力の強化を目指し、持続可能な成功を追求しています。
企業情報
| ティッカー | BK |
| 会社名 | バンク・オブ・ニューヨーク・メロン |
| セクター | 金融サービス |
| 業種 | Asset Management |
| ウェブサイト | https://www.bnymellon.com |
| 時価総額 | $45,968 million |
| PER | 15.4 |
| 配当利回り | 2.7% |