トゥルイストの2024年第4四半期業績分析
$TFC 決算概要
トゥルイスト・ファイナンシャル・コーポレーションは、2024年第4四半期において堅調な財務結果を報告しました。純利益は12億ドルに達し、希薄化後1株当たり0.91ドルを記録しました。年間を通じての純利益は45億ドル、1株当たり3.36ドルとなり、競争の激しい銀行環境の中での強固な運営基盤を示しています。特に注目すべきは、預金の平均残高が57億ドル増加し、前四半期比で1.5%の成長を遂げた点です。
指標・数値
| 名称 | 数値 | 分析 |
|---|---|---|
| 純利益 | 12億ドル | 前四半期と比較して増加し、競争環境下での強固な基盤を示す。 |
| 預金残高 | 57億ドル増 | 前四半期比1.5%増加し、特に無利息預金が1.8%増加。 |
| 配当性向 | 57% | 堅調な配当性向を維持し、株主価値の向上に寄与。 |
| 純金利収入 | 36.4億ドル | 前四半期比0.4%減少、金利マージンの縮小が影響。 |
| CET1比率 | 11.5% | 強固な資本基盤を示し、成長戦略を支える。 |
純利益の増加
Truist Financial Corporationは2024年第4四半期において、純利益が12億ドルに達し、希薄化後1株当たり0.91ドルを記録しました。年間を通じての純利益は45億ドル、希薄化後1株当たり3.36ドルとなり、競争の激しい銀行業界においても強固な運営基盤を示しています。この結果は、Truistの効率的な運営と収益性の高さを反映しており、今後の成長に向けた基盤を築いています。
預金の成長
第4四半期におけるTruistの平均預金額は57億ドル増加し、前四半期比で1.5%の成長を遂げました。この成長は、利息付き当座預金、無利息預金、マネーマーケットおよび貯蓄預金など、さまざまな口座タイプでの残高増加によって支えられています。特に、無利息預金は1.8%増加し、総預金の27.7%を占めるようになりました。また、利息付き当座預金も3.1%の大幅な増加を見せています。これに加え、Truistは預金の再価格設定戦略を効果的に実施し、総預金の平均コストを19ベーシスポイント低下させ、1.89%としました。
資本管理の戦略
Truistは第4四半期において、5億ドルの普通株式を買い戻し、57%の配当性向と98%の総支払率を維持しました。年間を通じて、Truistは配当と株式買い戻しを通じて38億ドルを普通株主に還元し、株主価値の向上に努めています。また、シリーズL優先株式を7億5,000万ドル償還し、資本構造の最適化に注力しています。これらの取り組みは、Truistの資本ポジションを強化し、将来の成長を支える基盤を築くものです。
収益の多様化
Truistの第4四半期における非利息収入は0.9%減少しましたが、これは主に投資銀行業務とトレーディング収入の減少によるものです。具体的には、債券および株式の発行やM&Aアドバイザリー手数料の減少が影響しました。しかし、住宅ローン業務の収入は10.4%増加し、1億1,700万ドルに達しました。これにより、Truistの収益源の多様性が示され、特に太陽光エネルギー投資からの収入増加が他の収入源の減少を部分的に相殺しました。
リスク管理の強化
Truistは第4四半期において、資産の質を維持しつつ、リスク管理を強化しました。総貸出に対する不良債権の割合はわずかに減少し、商業および産業部門や間接自動車ポートフォリオでの貸倒償却が増加したものの、商業用不動産部門での貸倒償却が減少しました。これにより、貸倒引当金比率は1.59%を維持し、信用リスク管理における慎重なアプローチを示しています。また、普通株式ティア1比率は11.5%と報告され、Truistの成長イニシアティブを支える強固な資本ポジションを示しています。
トゥルイストの未来への展望
トゥルイスト・ファイナンシャル・コーポレーションの2024年第4四半期および通年の業績は、堅実な財務パフォーマンスを示しています。特に、純利益の増加や預金の成長は、同社の強固な運営基盤を裏付けるものであり、競争の激しい銀行業界においてもその存在感を示しています。資本管理においては、500百万ドルの普通株式の買戻しや、750百万ドルの優先株式の償還を通じて、株主価値の向上に努めています。また、収益の多様化戦略により、モーゲージバンキング収入の増加が見られ、収益源の多様化が進んでいます。リスク管理の面では、貸倒引当金比率が1.59%と堅調であり、信用リスクの管理においても慎重な姿勢を維持しています。今後の展望として、トゥルイストは顧客ニーズに応えるための技術革新と、地域社会の発展に貢献することを目指しています。CEOのビル・ロジャース氏は、トゥルイスト・インシュアランス・ホールディングスの売却を通じて資本を強化し、顧客成長を支援する能力を高めたと述べています。これにより、同社は今後も競争力を維持し、持続可能な成長を遂げることが期待されます。
企業情報
| ティッカー | TFC |
| 会社名 | トゥルイスト |
| セクター | 金融サービス |
| 業種 | Banks - Regional |
| ウェブサイト | https://www.truist.com |
| 時価総額 | $52,815 million |
| PER | 0.0 |
| 配当利回り | 5.3% |