トゥルイストの2024年第2四半期業績分析
$TFC 決算概要
トゥルイスト・ファイナンシャル・コーポレーションは、2024年第2四半期の財務結果を発表し、純利益は8億2600万ドル、希薄化後1株当たり0.62ドルを記録しました。特定項目を調整した場合、純利益は12億ドル、1株当たり0.91ドルに上昇します。この業績は、特にトゥルイスト・インシュアランス・ホールディングスの売却後の戦略的なバランスシートの再配置を反映しています。売却により、普通株式ティア1（CET1）資本比率が11.6%に強化され、競争の激しい金融市場での優位性を示しています。
指標・数値
| 名称 | 数値 | 分析 |
|---|---|---|
| 純利益 | 8億2600万ドル | 特定項目を調整した場合、純利益は12億ドルに上昇し、1株当たり0.91ドルとなります。 |
| 純金利収入 | 35億8000万ドル | 前四半期比4.5%増加し、収益資産の利率上昇とバランスシートの再配置が主な要因です。 |
| 総収益 | 48億7000万ドル | 前四半期比で65億ドル減少しましたが、調整後の収益は3.0%増加し、コアバンキング業務の成長を示しています。 |
| CET1比率 | 11.6% | トゥルイスト・インシュアランス・ホールディングスの売却により強化され、資本ポジションの堅固さを示しています。 |
| 貸倒引当金 | 51億ドル | 不良債権を3.4倍カバーし、安定した信用パフォーマンスを維持しています。 |
純利益と収益の動向
Truist Financial Corporationは2024年第2四半期の純利益を8億2600万ドルと発表しました。これは希薄化後1株当たり0.62ドルに相当します。特定の項目を調整した場合、純利益は12億ドル、1株当たり0.91ドルに上昇します。この業績は、特にTruist Insurance Holdingsの売却後の戦略的なバランスシートの再配置を反映しています。売却により、普通株式Tier 1（CET1）資本比率が11.6%に強化され、競争の激しい金融市場での優位性を示しています。
非利息収入と費用の変化
非利息収入は大幅に減少しましたが、これは主に証券損失によるものです。しかし、住宅ローン銀行業務と投資銀行業務の収入が増加し、減少を一部相殺しました。例えば、住宅ローン銀行業務の収入は前四半期比で15.5%増加しました。非利息費用は4.8%増加し、これは主に人件費の増加とTruist Foundationへの1億5000万ドルの寄付によるものです。ただし、調整後の非利息費用は前四半期比で3.0%減少しました。
資産品質と信用パフォーマンス
Truistは安定した資産品質を維持しており、不良資産は15億ドルで変わらず、90日以上延滞したローンはわずかに減少しました。信用損失引当金は4億5100万ドルで、経済環境が厳しい中でも安定した信用パフォーマンスを示しています。ローンおよびリース損失引当金は51億ドルで、不良ローンおよびリースを3.4倍カバーしています。第1四半期からの信用損失引当金の減少は、安定した信用パフォーマンスと堅調な経済状況を反映しています。
資本管理と株主還元
TruistはTIHの売却後、50億ドルの株式買戻しプログラムを発表し、2024年第3四半期に開始予定です。この取り組みは、株主への資本還元を目指す広範な戦略の一環です。CET1比率11.6%は強固な資本ポジションを示し、TIHの売却による有機的な資本生成と34%の有形株主資本価値の増加により強化されています。2024年第2四半期には1株当たり0.52ドルの普通配当を宣言し、今後も四半期ごとの普通株式配当を維持する予定です。
運営指標の概要
平均貸出金とリースは0.7%減少し、商業・産業、住宅ローン、間接自動車ポートフォリオの減少が要因です。平均預金も0.3%減少し、無利息および定期預金の減少が主な原因です。総預金の平均コストは2.09%に上昇し、6ベーシスポイントの増加を示しています。例えば、平均商業ローンは商業・産業ポートフォリオの減少により0.7%減少し、平均消費者ローンは住宅ローンと間接自動車ポートフォリオの減少により0.9%減少しました。
トゥルイストの戦略的成長と安定性
トゥルイスト・ファイナンシャル・コーポレーションの2024年第2四半期の業績は、戦略的な成長と安定性を示しています。特に、トゥルイスト・インシュアランス・ホールディングスの売却による資本比率の強化は、同社の競争力を高める重要な要素となっています。純利益は特定項目を調整した後で12億ドルに達し、1株当たり0.91ドルと堅調な結果を示しました。純金利収入の増加は、収益資産の利率上昇とバランスシートの再配置によるもので、コアバンキング業務の成長を支えています。資産品質も安定しており、貸倒引当金が不良債権を3.4倍カバーしていることから、信用リスクの管理が効果的に行われていることがわかります。さらに、CET1比率の11.6%への上昇は、資本ポジションの堅固さを示し、将来の成長に向けた基盤を強化しています。株主還元策としての5億ドルの株式買戻しプログラムの開始も、資本管理の一環として評価されます。これらの要素は、トゥルイストが市場の変動に適応しつつ、コア業務に注力する姿勢を示しており、今後の成長に向けた準備が整っていることを示唆しています。投資家やアナリストは、トゥルイストの投資家向けウェブサイトを通じて、さらなる詳細情報や戦略的方向性についての洞察を得ることができます。トゥルイストは、透明性と効果的なコミュニケーションを重視し、ステークホルダーに対して財務の健全性と戦略的イニシアチブについて十分な情報を提供することに努めています。
企業情報
| ティッカー | TFC |
| 会社名 | トゥルイスト |
| セクター | 金融サービス |
| 業種 | Banks - Regional |
| ウェブサイト | https://www.truist.com |
| 時価総額 | $52,815 million |
| PER | 0.0 |
| 配当利回り | 5.3% |