FICOの2024年第3四半期業績分析
$FICO 決算概要
Fair Isaac Corporation(FICO)は、2024年度第3四半期の業績を発表しました。この四半期は、売上の増加とキャッシュフローの改善が目立ちましたが、純利益は前年同期比でわずかに減少しました。特に、Scoresセグメントの売上が大幅に増加し、ソフトウェアセグメントも堅調な成長を見せました。FICOは、今後の成長に向けた自信を示し、通年の業績見通しを上方修正しましたが、負債の増加が懸念材料となっています。
指標・数値
名称 | 数値 | 分析 |
---|---|---|
純利益 | 1億2630万ドル | 前年同期の1億2880万ドルから減少。前年の一時的な費用調整が影響。 |
売上高 | 4億4800万ドル | 前年同期の3億9900万ドルから12%増加。Scoresとソフトウェアの両セグメントが好調。 |
非GAAP純利益 | 1億5640万ドル | 前年の1億4340万ドルから増加。非GAAP指標は一時的な費用を除外し、実質的な業績を示す。 |
営業キャッシュフロー | 2億1330万ドル | 前年の1億2260万ドルから大幅に改善。効率的な資源管理が寄与。 |
フリーキャッシュフロー | 2億570万ドル | 前年の1億2180万ドルから増加。将来の成長投資に充当可能。 |
純利益とEPSの動向
Fair Isaac Corporation(FICO)は、2024年度第3四半期において純利益が1億2630万ドル、1株当たり利益(EPS)が5.05ドルを記録しました。前年同期の純利益1億2880万ドル、EPS 5.08ドルと比較するとわずかな減少が見られます。この減少は、前年に一度限りの有利な費用調整があったためであり、これが前年の結果を膨らませていたことが要因です。このような一時的な要因を考慮することで、継続的な業績の評価がより正確になります。前年の調整がなければ、今年の業績はより好意的に見える可能性があります。
売上成長の要因
FICOの総売上は4億4800万ドルに達し、前年同期の3億9900万ドルから12%の増加を示しました。この成長は、スコアリングとソフトウェアの両セグメントでの強力なパフォーマンスによって牽引されました。特に、FICOの製品とサービスに対する需要の高さが示されており、先進的な分析技術や意思決定管理ツールが市場のニーズに適応し、様々な業界に対応していることが背景にあります。
非GAAP指標の重要性
FICOの非GAAP純利益は1億5640万ドル、非GAAP EPSは6.25ドルに達し、前年の1億4340万ドル、EPS 5.66ドルから増加しました。これらの非GAAP指標は、一時的な費用を除外することで、企業の運営パフォーマンスをより明確に示します。特に、非現金費用を除外することで、企業のコアな収益性をより正確に評価することが可能となり、投資家にとって重要な指標となります。
キャッシュフローの改善
FICOは、営業キャッシュフローが2億1330万ドルに達し、前年の1億2260万ドルから大幅に改善しました。この増加は、運営からの資金生成の効率が向上していることを示しており、FICOがリソースを効果的に管理し、運営プロセスを最適化していることを示唆しています。キャッシュフローの改善は、継続的な運営や戦略的イニシアチブの資金調達にとって重要です。
セグメント別業績
FICOのスコアリングセグメントの売上は2億4140万ドルに達し、前年の2億180万ドルから20%増加しました。B2B(企業間取引)収益は27%増加し、特に単価の上昇が寄与しましたが、住宅ローンの発行量の減少が一部で影響しました。一方、B2C(消費者向け)収益は2%減少し、myFICO.comプラットフォームでの取引量の減少が原因です。ソフトウェアセグメントの売上は2億640万ドルで、前年の1億9690万ドルから5%増加しました。特に、定期収益の増加が顧客の忠誠心と満足度を示していますが、プロフェッショナルサービスの減少が課題となっています。
FICOの成長と課題
FICOの2024年第3四半期の業績は、売上とキャッシュフローの大幅な改善が目立ちました。特に、Scoresセグメントの売上が前年同期比で20%増加し、ソフトウェアセグメントも5%の成長を遂げました。これにより、FICOは通年の業績見通しを上方修正し、成長への自信を示しています。しかし、純利益は前年同期比でわずかに減少しており、これは前年の一時的な費用調整が影響しています。非GAAP指標では、純利益が増加しており、実質的な業績の改善が見られます。営業キャッシュフローとフリーキャッシュフローの大幅な改善は、効率的な資源管理と運営の最適化を示しています。これにより、FICOは将来の成長投資や負債削減に向けた資金を確保できる状況にあります。しかし、負債の増加が懸念材料として残っており、特に長期債務の管理が今後の課題となるでしょう。FICOは、引き続き市場の変化に対応し、革新的なソリューションを提供することで、競争力を維持し続ける必要があります。今後も、非GAAP指標を活用し、実質的な業績を把握することが重要です。
企業情報
ティッカー | FICO |
会社名 | フェア・アイザック |
セクター | テクノロジー |
業種 | Software - Application |
ウェブサイト | https://www.fico.com |
時価総額 | $39,537 million |
PER | 83.9 |
配当利回り | 0.0% |