ハンティントン銀行、2024年第4四半期の業績を発表
$HBAN 決算概要
ハンティントン銀行は2024年第4四半期において、純利益が5億3,000万ドルに達し、1株当たり利益（EPS）は0.34ドルを記録しました。これは前四半期から1,300万ドルの増加、前年同期比では2億8,700万ドルの増加を示しています。金利収入の増加や非金利収入の躍進が業績を支え、特に資本市場やアドバイザリー手数料の収入が大幅に増加しました。一方で、信用品質の課題も浮上しており、慎重なリスク管理が求められています。
指標・数値
| 名称 | 数値 | 分析 |
|---|---|---|
| 純利益 | 5億3,000万ドル | 前四半期から1,300万ドル増加し、前年同期比で2億8,700万ドル増加。 |
| EPS | 0.34ドル | 前年同期比で0.19ドル増加。特別項目を除いても0.07ドルの増加。 |
| 金利収入 | 13億9,500万ドル | 前四半期比で4,400万ドル増加、前年同期比で7,900万ドル増加。 |
| 非金利収入 | 5億5,900万ドル | 資本市場とアドバイザリー手数料の増加により、前年同期比で38%増加。 |
| 不良資産率 | 0.63% | 商業および産業部門での不良貸出の増加により、前四半期比で0.05%増加。 |
純利益の増加
Huntington Bancshares Incorporatedは、2024年第4四半期において純利益が5億3,000万ドルに達し、1株当たり利益（EPS）は0.34ドルとなりました。これは前四半期から1,300万ドルの増加、前年同期比では2億8,700万ドル、または0.19ドルの大幅な増加を示しています。特筆すべきは、特定の項目を除いた後でもEPSが前年同期比で0.07ドル増加している点で、競争の激しい銀行業界における堅実な基盤と強靭性を示しています。
金利収入の成長
Huntingtonの金利収入は、前四半期比で4,400万ドル、3%、前年同期比で7,900万ドル、6%増加し、総額13億9,500万ドルに達しました。この成長は、連邦準備制度の金融政策による有利な金利環境と、資金コストの効果的な管理によるもので、総預金コストは24ベーシスポイント減少し2.16%となりました。また、平均総貸出とリースも前四半期比で37億ドル、3%、前年同期比で69億ドル、6%増加し、総額1,282億ドルに達しました。
非金利収入の躍進
Huntingtonは、非金利収入が38%増加し、5億5,900万ドルに達しました。この増加は、資本市場とアドバイザリー手数料の記録的な収益、支払いおよび資産管理サービスの強力なパフォーマンスによるものです。特に、資本市場とアドバイザリー手数料は5,100万ドル、74%増加し、投資銀行部門での影響力の拡大を示しています。支払いと現金管理の収益も1,200万ドル、8%増加し、デジタル決済ソリューションの拡大を示しています。
信用品質の課題
Huntingtonは、信用品質においていくつかの課題に直面しています。特に、非稼働資産（NPA）が総貸出の0.63%に増加しました。信用損失引当金（ACL）は24億ドル、総貸出とリースの1.88%で、経済的不確実性の中での慎重なアプローチを反映しています。四半期の平均総貸出とリースに対する純貸倒償却率は0.30%で安定しており、信用環境は全体として安定していますが、商業および産業部門、住宅ローンにおける非稼働貸出の増加が見られます。
資本最適化戦略
Huntingtonは、資本最適化戦略の一環として、約40億ドルのプライム間接自動車ローンのオンバランスシートプールに関連するクレジットリンクノート取引を完了しました。この取引により、リスク加重資産が約30億ドル削減され、銀行の資本ポジションが強化されました。これにより、リスクエクスポージャーが軽減され、将来の成長に向けた堅固な基盤が築かれました。資本比率も改善し、普通株式ティア1（CET1）リスクベース資本比率は10.5%に上昇しましたが、有形普通株式（TCE）比率は6.1%に低下しました。
成長と課題を抱えるハンティントン銀行
ハンティントン銀行の2024年第4四半期の業績は、純利益や金利収入、非金利収入の大幅な増加を背景に、堅調な成長を遂げました。特に、資本市場やアドバイザリー手数料の収入が大幅に増加し、銀行の収益基盤を強化しました。しかし、信用品質の課題も浮上しており、不良資産率の上昇が見られます。商業および産業部門での不良貸出の増加が主な要因であり、慎重なリスク管理が求められています。CEOのスティーブ・スタイナー氏は、コアビジネスの拡大と新市場への投資が成功を収めたと述べ、今後の成長に自信を示しています。銀行は、顧客中心の「フェアプレイ」バンキング哲学を掲げ、透明性と公平性を重視した銀行業務を推進しています。資本最適化戦略として、約40億ドルのプライム間接自動車ローンに関連するクレジットリンクノート取引を完了し、リスク資産を約30億ドル削減しました。これにより、銀行の資本ポジションが強化され、ローンポートフォリオのリスクエクスポージャーが軽減されました。今後も、経済の不確実性や規制の変化に対応しながら、成長を続けることが期待されます。
企業情報
| ティッカー | HBAN |
| 会社名 | ハンティントン・バンクシェアーズ |
| セクター | 金融サービス |
| 業種 | Banks - Regional |
| ウェブサイト | https://www.huntington.com |
| 時価総額 | $21,536 million |
| PER | 13.4 |
| 配当利回り | 4.3% |